커피 한 잔 가격으로 시작하는 미국 배당주 투자, 황금 종목 30종

(커피 한 잔 가격으로 시작하는 미국 배당주 투자), 버핏타로

 

 

 

투자의 세계에서는 장기적으로 보면 투자 타이밍이 수익률에 끼치는 영향은 거의 없다고 알려져 있다. 언제 투자를 하느냐는 그다지 중요하지 않다.

 

 

♣ 황금종목 30종 기업 소개

 

1. 애플: AAPL
스마트폰 아이폰'이 매출액의 60퍼센트를 차지하며 캐시카우가 되고 있다. 앞으 로도 강력한 브랜드 파워를 무기로 높은 수익성과 안정된 배당을 기대할 수 있다.
2016년에는 워런 버핏의 주력 투자 종목이 되었다.

2. 마이크로소프트: MSFT
세계적인 소프트웨어 기업으로, PC용 OS 윈도우'와 업무용 소프트웨어인 '오피 스'가 세계 1위를 차지하고 있다. 최근에는 클라우드 서비스인 '오피스365와 '애 저'도 성장했다. 라이선스 등 법인을 대상으로 한 수입이 착실하며, 안정된 현금 흐름의 원천을 다수 보유하고 있다.

3. 인텔: INTC
세계 최대의 반도체 제조사, PC용 CPU의 세계 점유율은 80퍼센트에 이른다. 그 러나 모바일용 CPU는 영국의 ARM에 고전하고 있다. 2014년에 증배를 실시하지 않았지만 장기적으로 안정된 배당을 기대할 수 있는 우량주다.

4. IBM: IBM
IT 서비스 대기업, 불채산 부문에서 철수하면서 22사분기 연속 수익이 감소했지 만, 이익률이 높은 클라우드, 분석, 모바일, 소설, 보안의 전략 분야에 적극적으로 투자하고 있으며 착실히 성장하고 있다. 밝은 미래의 조짐이 보인다.

 

5. 웰스파고: WFC
대형 소매 금융으로, 주택 대출이나 중소기업 융자 분야에서 미국 1위, 자동차 대 출과 학생 대출 분야에서 미국 2위다. 은행으로서의 브랜드 파워가 절대적이며, 워런 버핏의 주력 종목이기도 하다

 

6. US 뱅코프: USB
미국 5위의 금융지주 회사이자 소매 금융, 법인 대상 금융, 상업 부동산, 자사 관 리•운용, 증권•결제 업무 등 종합 금융 서비스를 제공한다. 수익성이 우수하며, 앞 으로는 안정된 배당도 기대할 수 있다.

 

7. 3M: MMM
거대 복합기업. '포스트잇'이나 '스카치 브라이트' 등의 소비재 브랜드로 유명하지 만, 전기, 전자, 헬스케어, 통신, 자동차•교통, 사무실 등 폭넓은 산업 분야에 제품 을 공급하고 있다. 연속 증배 연수가 무려 58년으로 반세기 이상 배당을 늘려 왔 다. 배당 성향은 약 50퍼센트로 감배의 우려는 없다.

 

8.유니온 퍼시픽: UNP
미국 최대의 철도 운송 회사. 업계 재편 이후 수익성이 증가함에 따라 영업 활동 현금 흐름 마진이 30퍼센트를 초과했다. 또한 연속 증배 연수는 7년으로 비교적 짧지만, 수익성이 개성되고 있는 것도 있어서 앞으로는 지속적인 증배를 기대할 수 있다.

 

9. 캐터필러: CAT
세계 최대의 중장비 제조사. 수익의 기둥은 자원 개발 건설업자용 유압 셔블과 불 도저이며, CAT'라는 브랜드로 유명하다. 실적이 경기에 많이 좌우되는데, 앞으로 세계 경제의 확대가 예상되는 가운데 실적 확대가 기대된다.

10. 에머슨 일렉트릭: EMR
전기 전자 기기를 제조하는 복합기업. 60년 연속 증배를 기록하고 있는, 대표적 인 연속 증배 종목이다.

11. 홈디포: HD
세계 최대의 홈센터. 소매업계가 거대 인터넷 소매 기업인 아마존의 약진으로 고 전하는 가운데서도 홈센터의 상품은 하나같이 덩치가 커서 인터넷 판매에는 부적 합한 까닭에 별다른 피해를 입지 않았다. 또한 주택 시장의 호조를 배경으로 앞으로도 실적의 확대가 기대된다.

12. 맥도날드: MCD
세계 최대의 외식 체인. 매출액의 일부와 임대료가 프랜차이즈 수입으로서 수익 의 기둥이 되고 있어 이익률도 높으며 안정된 현금 흐름을 기대할 수 있다. 연속 증배 연수는 40년이며, 감배의 가능성은 낮다.

 

13. 엑손모빌: XOM
세계 최대의 석유 회사. 석유 가스의 탐사 생산, 연료 화학품의 정제 판매 등을 전 개하는 수직 통합형 에너지 기업이다. 원유 가격이 상승하면 상류 부문이 수익을 벌어들이고, 하락하면 하류 부문이 뒷받침하는 식으로 리스크를 분산하고 있다.

14. 셰브런: CVX
세계적인 석유 회사 중 하나. 엑손모빌과 마찬가지로 수익 통합형이지만 약간 상 류 부문에 집중하고 있기 때문에 원유 가격이 상승하는 국면에서는 엑손모빌보다 도 주가가 더 빨리 상승한다. 물론 반대로 원유 가격이 하락하는 국면에서는 엑 손모빌보다 주가가 하락하기 쉽다.

15. 프록터앤드갬블: PG
세계 최대의 생활용품 회사. 다채로운 브랜드를 보유하고 있는데, 최근에 이익률 이 낮은 브랜드를 매각하며 선택과 집중을 통해 이익률을 개선했다. 연속 증배 연 수는 60년이다.

16. 코카콜라: KO
세계 최대급의 소프트 음료 회사. 주력 브랜드인 '코카콜라를 필두로 한 상품이 전 세계의 소매점과 음식점에서 판매되고 있다.

 

17. 펩시코: PEP
미국 최대급의 소프트 음료와 과자 회사: 영업 활동 현금 흐륨 마진은 코카골라보 다 떨어지지만 소프트 음료와 과자로 사업 분산에 성공한 덕분에 탄산음료 소비 가 감소하는 가운데 이익은 착실한 추이를 보이고 있다.

18. 필립모리스 인터내셔널: PM
세계 최대의 담배 회사. 2008년에 알트리아 그룹의 미국 외 사업이 분리해서 탄 생했다. 주력 브랜드인 '말보로'를 필두로, 세계에서 가장 많이 팔리는 담배 브랜드 15개 가운데 6개를 보유하고 있다. 전자 담배 아이코스'도 호조를 보이고 있다.

 

19.알트리아 그룹: MO
미국 최대의 담배 회사. 주력 브랜드인 '말보로'를 필두로 '라크'와 시가인 '블랙 앤 드 마일드'를 보유하고 있으며, 와인 사업도 전개하고 있다. 담배 회사는 진입 장 벽이 높기 때문에 라이벌과 치열한 경쟁을 벌여야 할 일도 없다.

20. 월마트: WMT
세계 최대의 소매 체인. 미국의 저소득층으로부터 절대적인 지지를 받고 있으며, 저비용 경영으로도 유명하다. 최근에는 IT화의 촉진으로 기존 점포의 매출액과 고 객 수 모두 개선되고 있다. 또한 신흥 인터넷 쇼핑몰인 제트'를 인수함으로써 월 마트의 인터넷 쇼핑 사업이 비약적으로 확대되었다.

 

21. 콜게이트-파몰리브: CL
가정용품 부문에서 미국 3위. 치약은 주력 브랜드인 콜게이트 토텔'이 세계 점유 율 1위를 자랑한다. 생활용품뿐만 아니라 애완동물 용품 사업도 전개해 200개 이 상의 국가와 지역에서 판매하고 있다. 또한 50년 이상에 걸쳐 증배를 거듭하고 있다.

22. 몬델리즈 인터내셔널: MDLZ
대형 식품 회사로, 비스킷과 초콜릿, 사탕 부문에서 세계 1위를 자랑한다. '나비스 코'와 '트라이던트' 등 다양한 브랜드를 보유하고 있다. 2012년에 북아메리카 식 품 부문을 분리함에 따라 지역별 매출액의 약 75퍼센트를 미국 밖에서 벌어들이 고 있어 달러 약세 시 특히 강하다.

23. 크래프트 하인즈: KHC
세계 5위의 식품 회사. 2015년에 치즈류의 크래프트와 토마토케첩의 하인즈가 합병해 탄생했다. 워런 버핏의 주력 종목으로도 유명하다.

24. 존슨앤드존슨: JNJ
종합 헬스케어 회사. '의약품, 의료 기기, 생활용품'의 세 부문으로 구성되어 있으 며, 의약품 부문에서 세계 5위, 의료 기기 부문에서는 세계 1위를 다투고 있다. 생활 용품 부문에서는 밴드에이드와 리스테린 등 다양한 브랜드를 보유하고 있다.

 

25. 애브비: ABBV
대형 바이오 제약 회사. 2013년에 애보트에서 분사되어 탄생했다. 류머티즘 치료 약인'휴미라'가 주력이다.

 

26. 암젠: AMGN
바이오 의약품 제조사. 유전자 조작 기술을 기반으로 의약품을 개발하고 있으며, 주력은 류머티즘 관절염 치료약인 엔브렐'과 백혈구 증식제인 '뉴라스타다, 현금 흐름 마진이 40퍼센트를 초과할 만큼 경쟁 우위성이 매우 높다.

 

27. 애보트: ABT
종합 헬스케어 회사. 유아용 분유 영양 보조 식품, 면역 검사 측정 기기, 입증된 의약품(의료 현장에서 널리 사용되어 실적을 쌓은 특허 만료 의약품), 혈관계의 료 기기'의 네 분야를 기둥으로 다각화 경영을 하고 있다.

 

28. AT&T: T
세계 최대급의 통신 서비스 회사. 과거에는 미국의 전화 사업을 독점했었지만 1980년대에 지역 전화 회사를 분리시켰다. 2005년에는 본래 산하였던 SBC 커뮤니케이션에 역인수되었다. 중신 요즘이 주된 수익원이지만 경정사와 차별화하기 위해 미국 최대의 위성 방송 사업자인 다이터(TV를 인수하는 등 콘텐츠에도 힘을 쏟을 방침이다. 

 

29. 버라이즌 커뮤니케이션스: VZ
세계 최대급의 통신 서비스 회사로서 AT&T와 양대 산맥 체제를 구축하고 있다. 2014년에 버라이즌 와이어리스를 완전 자회사화했다. 통신 요금이 주된 수익원 이지만, 경쟁사와 차별화하기 위해 2015년에 온라인 회사인 AOL을 인수하고 미국 야후의 인터넷 사업을 인수하는 등 인터넷 광고 분야에 힘을 쏟고 있다.

30. 서던 컴퍼니: SO
미국 최대급의 전력•가스 회사. 전력과 가스를 합친 고객 수는 미국 2위인 900만 명이다. 현금 흐름 마진은 30퍼센트대가 넘으며, 배당 수익률도 비교적 높다.

 

 

 

 

 

미국 배당주 투자

《미국 배당주 투자》는 일본에서 출간 즉시 분야 베스트셀러에 올라 현재까지 20만 부 이상 판매된 서적이다. 일본인이 쓴 미국 주식 관련서 중 가장 많이 팔린 책이기도 하다. 주식 투자를 할 때는 돈을 버는 것보다 잃지 않는 법을 먼저 배워야 한다. 잃지 않는 투자에는 여러 경로가 있을 테지만 저자가 실행한 방법은 바로 미국 배당주에 투자하는 것이다. 왜 일본이 아닌 미국 시장에 투자하는 것일까? 미국 주식시장에는 매년 배당금을 증액하면서도 주식 자체의 수익률도 시장 평균을 능가하는 기업이 많기 때문이다. 그렇다면 배당주로 어떻게 돈이 돈을 낳는 머니머신을 만들까? 저자는 약세장·조정장에서 배당금으로 주식을 매수해 강세장·상승장에서 폭발적으로 수익이 늘어나는 구조를 만들라고 조언한다. 머니머신 포트폴리오를 구성할 때는 어떤 경기 상황에도 대응할 수 있도록 각각의 경기 국면에 강한 섹터별로 종목을 선정한다. 종목 수는 8~10개를 추천하며 투자금을 균등하게 나눠 분산투자할 것을 권한다. 무엇보다 주가가 하락할 때 바닥에서 주우려는 욕심 때문에 배당 재투자를 미루지 말아야 한다. 머니머신의 핵심은 배당 재투자에 있기 때문이다. 저자는 이와 관련한 노하우와 더불어 초보 배당 투자자를 위한 황금 종목 30선, 추천 서적, 배당수익률 상위 50개 종목 그리고 50년 이상 연속 배당한 기업과 매달 배당하는 기업 정보를 수록했다. 2018년 기준의 데이터지만 배당주 특성상 그리고 저자가 밝혔듯이 ‘어떤 경제 상황에서도 성공할 수 있는 주식 투자법’이기 때문에 꾸준히 한다면 누구나 자산을 쌓을 수 있다. 적은 노력으로 쉽고 편하게 자본주의의 혜택을 누려 보자. 그리고 누구나 미국 배당주 투자로 월급을 두 번 받아보자!

저자

버핏타로

출판

이레미디어

출판일

2024.04.12